Готовые сборки
Основные настройки
  • Общие
  • Шапка
  • Главная
  • Услуги
  • Продукция
  • Разделы
  • Футер
  • Региональность
  • Формы
  • Сбросить все
Демо-доступ
Готовые сборки
Преднастроенные комбинации настроек блоков, специально разработанные для Вашего удобства и быстрого запуска эффективного сайта.
new
01. Classic
new
02. Classic
new
03. Classic
Основной цвет

Однотонный

Градиент

Цвет интерактивных элементов

Однотонный

Градиент

Вид кнопок
Шрифт
Open Sans
Montserrat
PT Sans
Georgia
Noto Sans
Ширина сайта
Фиксировать шапку
Структура главной страницы
  • Слайдер
  • О компании
  • Услуги
  • Наша команда
  • Проекты
  • Новости
  • Партнеры
  • Тарифы
  • Видео о нас
  • Преимущества
  • Товары
  • Акции
  • Задать вопрос
  • Инстаграм
  • Отзывы
Слайдеры
Заменить фон
Преимущества
Заменить фон
Услуги
Заменить фон
Тарифы
Заменить фон
Товары
Заменить фон
Отзывы
Заменить фон
О компании
Заменить фон
Наша команда
Заменить фон
Проекты
Заменить фон
Новости
Заменить фон
Акции
Заменить фон
Видео о нас
Заменить фон
Партнеры
Заменить фон
Форма обратной связи
Заменить фон
Инстаграм
Заменить фон
Корневой каталог услуг
Категории каталога услуг
Страница услуги
Включить / отключить корзину
Корневой каталог продукции
Каталог продукции
Страница товара
Каталог проектов
Страница проекта
Сотрудники
Партнеры
Отзывы
Сертификаты
Фотогалерея
Видеогалерея
Новости
Акции
Контакты
Футер
Региональность
Вид региональности
Тип открытия форм
Фиксированные справа
Обратный звонок
Задать вопрос
Отзыв
Карта
На внутренних страницах
Обратный звонок
Задать вопрос
Отзыв
Карта
Демо-доступ
На указанный вами адрес электронной почты мы вышлем логин и пароль.
Необходимо ваше согласие
загрузка карты...
17 июня, 2019

Для журнала «Банковское обозрение» Диана Каплан рассказывает о подготовленном Минфином законопроекте, в котором будут четко регламентированы основания для отказа банков в проведении операций по счетам и блокировке счетов физических и юридических лиц

В настоящее время банки на основании законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, расширительно толкуют основания для отказа в проведении операций по счетам и блокировке счетов физических и юридических лиц.

Отказ банков основан на действующем законодательстве, множественных и запутанных предписаниях Центрального банка, правилах внутреннего контроля каждого банка. Как результат — огромное количество необоснованных отказов в проведении операции и блокировок счетов, которые приводят к увеличению судебных споров в связи с неправомерными действиями банков. «Отказные» действия банков, расходы на судебные тяжбы снижают доверие к банковской системе в целом и наносят ущерб бизнесу. Блокировка счетов, основанная лишь на личном убеждении конкретного банка, пагубно влияет на деловой оборот в стране. В связи с этим Владимир Путин поручил правительству решить данную проблему — внести необходимые изменения в нормативную базу, чтобы исключить необоснованную блокировку банковских счетов клиентов.

Для исполнения поручения президента Минфин подготовил законопроект о внесении изменении в законодательство о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Законопроект предусматривает отказ от проведения операции банком в случае, если в соответствии с законодательством о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, одновременно будут соблюдены следующие условия:

1) клиент относится к категории наивысшего риска в соответствии с правилами внутреннего контроля банка либо в отношении операций клиента в уполномоченный орган неоднократно в течение года направлялась информация о подозрении банка или организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, что какие-либо операции имеют целью легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма.

2) есть данные, на основании которых можно подозревать, что операция клиента осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
В случае отказа банк по письменному запросу клиента обязан выдать доказательство обоснованности отказа в проведении операции и рекомендации по устранению причин отказа. Обо всех случаях отказа банки будут отчитываться в соответствующие государственные органы — Росфинмониторинг и Центральный банк России. В случае установления необоснованности отказа банка в проведении операции или заморозке счетов банк будет вынужден осуществить запрашиваемые клиентом операции и разморозить счет.

Банк может расторгнуть договор в том случае, если у отдела внутреннего контроля возникнут подозрения, что операция совершается в целях легализации преступных доходов, и клиент не может предоставить документы, опровергающие такие подозрения более двух раз за год.

Явным недостатком законопроекта является отсутствие санкций в отношении банков, неправомерно отказывающих в проведении операции и безосновательно замораживающих счета клиентов. С другой стороны, безусловно, вступление законопроекта в силу облегчит ведение добросовестной хозяйственной деятельности.


Назад к списку